先鋒投顧專注於境外共同基金，希望普羅大眾都能以共同基金為工具，學習到如何有效投資，並進而建立起正確理財觀念。基於此，先鋒投顧於民國91年4月成立至今，深受國際級基金公司及投資人信任，目前在台灣總代理三個系列基金，分別是：先機環球系列基金 (Skandia Global Funds )、歐義銳榮系列基金 (Eurizon Easyfund)以及瑞萬通博系列基金 (Vontobel Fund)。此外，先鋒投顧更於民國96年開始，建立起業界第一的基金超市，提供給投資人兼具「專業」、「便利」、「安全」、「便宜」的境外基金投資管道。 先機環球、歐義銳榮、瑞萬通博系列基金總代理 憑藉著卓越的服務及深入的國際市場研究，先鋒投顧陸續引進三個系列的境外基金產品，不只為投資人提供國際級且誠信專業的資產管理服務，也協助客戶進行正確的資產管理，以實現其財務目標。 先鋒投顧目前與國內知名銀行、證券公司及投顧公司合作銷售其總代理之基金，合作機構包括土地銀行、合作金庫、華南銀行、彰化銀行、國泰世華銀行、高雄銀行、兆豐商銀、臺灣中小企銀、渣打商銀、台中商銀、京城銀行、華泰銀行、新光銀行、陽信銀行、板信銀行、聯邦銀行、匯豐銀行、遠東銀行、元大銀行、永豐銀行、萬泰銀行、星展銀行、大眾銀行、日盛銀行、安泰銀行、慶豐銀行、上海商銀、金鼎投顧、金鼎證券、寶來證券、第一銀行、新壽證券、先鋒投顧，並將陸續增加。未來先鋒投顧仍會繼續提供客戶世界級的最新金融商品及服務，以滿足投資人對理財的不同需求。 業界領先的 先鋒基金超市 先鋒基金超市秉持著「Pay Less, Get More」的宗旨，讓投資人以少許合理成本，就能享受先鋒投顧專業的市場分析與境外基金諮詢服務，並獲得更多元、更完善的投資機會。目前超市上銷售超過 23個系列基金，包括：先機環球、歐義銳榮、瑞萬通博、保誠MG、保誠國際IOF、富通、景順、全盛MFS、創利德(盧森堡)系列(原環球沛智)、友邦環球、安勤瑞士(原友邦瑞士)、比利時聯合資產、羅素、保德信、德意志、利安、首域、邁倫、百達、英傑華、瑞意銀行、安本環球、愛德蒙得洛希爾等系列基金。目前是全台灣銷售產品最為齊全的網路超市，幾乎囊括了所有類型基金，像是少見的歐非中東基金、日本債券基金、農糧基金、氣候變遷基金等新種基金，都可以在網站上申購，讓投資人就像真的在逛「基金超市」，一次就可以購足所需的基金。 【安全】 先鋒基金超市是業界第一個合法境外基金交易平台，率先於2007年四月取得全台首張「境外基金電子交易業務執照」，對於安全性的要求非常高。基金超市系統設計之初，就將「資金流」與「資訊流」分開：「資金流」方面，投資人的錢透過台灣集中保管結算所進行交割及股數分配，其安全性無虞；而「資訊流」部份，由於先鋒基金超市採用「安全傳輸協議SSL」層層加密，投資人的個人資訊在嚴格保護下，不需要有資料外洩的擔憂。 【專業】 先鋒基金超市每個月固定舉辦說明會，為投資人提供最新市場訊息。網站上也提供了各市場的研究報告，做為投資人買賣基金的參考依據。先鋒基金超市首創SKYPE及MSN線上客服，就是為了要讓投資人的問題在第一時間獲得解答，面對金融市場的震盪也能夠安心。 【便利】 先鋒基金超市提供可以模擬下單的「歷史績效」，以及可加入追蹤的「觀察名單」等功能，投資人還可以自設停損停利點，當基金報酬達到設定標準時，系統就會通知，讓投資人更能掌握投資狀況。 【便宜】 先鋒基金超市不論景氣變遷，始終一本初衷，堅持將網路交易節省下來的人力成本回饋給客戶。投資人只要透過網路購買，最低可以享有三折的優惠；而每年千分之二的信託保管費及1.5%的債轉股手續費也都可以減免，而且上述優惠不但不限制基金種類，也是終生受惠，為投資人省下投資成本。 先鋒投顧不斷追求卓越的精神引導下，搭配上長期、穩定的客戶服務，未來仍將協助客戶於第一時間掌握投資先機，創造優秀的投資績效，進而在新一波的財富重分配下成為贏家。 為先機環球基金在台之總代理 95 年 7 月 31 日 金管證四字第 0950132230 號 為歐義銳榮資產管理公司在台之總代理 96 年 10 月 26 日 金管證四字第 0960055199 號 為瑞萬通博管理股份有限公司在台之總代理 98 年 3 月 18 日 金管證四字第 0980001067 號 先鋒證券投資顧問已加入中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會並為其會員成員。 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網址： http://www.sitca.org.tw

一、銀行沿革 中國信託商業銀行(以下簡稱本行)前身為中華證券投資(股)公司，成立於55年，至今已有四十三年歷史。其發展過程曾歷經兩次變革：先於60年改組為中國信託投資(股)公司，又於81年改制為中國信託商業銀行。這一成長軌跡，正好歷經了台灣金融市場的萌芽、成長與蛻變三個重要時期，與台灣的經濟脈動息息相關。 為提供客戶完整的金融服務，以及建構國際化、多角化的金融版圖，本行於91年5月17日以股權轉換方式成立金融控股公司，並成為其子公司。 為擴大營運規模，本行先於92年12月與萬通銀行合併，93年7月購併鳳山信用合作社，再於96年5月順利標得花蓮企銀。此外，為使團隊運作發揮更大效應，本行於97年4月正式合併中國信託票券金融(股)公司；至97年底國內分行據點共有145家，自動提款機(ATM)達4,406台，另合併存款規模擴充至新台幣1.24兆元，合併總資產規模更超過新台幣1.69兆元，高居台灣所有民營銀行之冠。 二、業務範圍 目前本行提供的營業項目包括存款、放款、保證、外匯、OBU、信託、信用卡、現金卡、證券、債券、自營期貨、衍生性金融商品、應收帳款承購、保管箱、電子銀行以及公益彩券代理業務等。其中在財富管理業務方面，本行一直以來運用「財富人生規劃系統」(Financial Advisory System)，以專業諮詢模式取代產品銷售導向的理財規劃模式來服務客戶。97年度特別針對往來資產總額達新台幣100萬元與新台幣300萬元以上的客戶，推出升級版的「創富家」、「首富家」財富管理服務，同時搶攻Super VIP頂級客群市場，針對資產達新台幣1,500萬元以上客戶推出享有頂級服務的「鼎富家」財富管理服務，提供專業中立的標準普爾(Standard&Poor’s，簡稱S&P)市場報告及家庭理財整合服務，為國內財富管理市場服務注入新思維。 在法人金融業務方面，本行推動電子商務市場發展不遺餘力，致力於網路銀行平台與交易安全機制的創新與完善，於96年度特別與Yahoo!奇摩攜手合作共同建置「Yahoo!奇摩輕鬆付」服務平台，以另一種創新模式提供網路買賣雙方更安全的線上金流交易環境，並促進電子商務市場的蓬勃發展。 此外，本行自90年度起提供「個人化網路銀行」服務，由於創新及安全便利的服務機制，深受網銀用戶的支持，更連續五年度榮獲國際專業期刊Global Finance(全球金融)雜誌評選為「台灣最佳網路銀行」，是目前全台客戶數最多、規模最大的網路銀行。 三、得獎事蹟 由於本行在產品開發、業務績效、獲利能力等方面表現優異，因此歷年來獲得許多國外信評公司及專業財經雜誌給予相當的評價與肯定，堪稱台灣地區獲得最多獎項與肯定的銀行。97年度重要得獎紀錄如下： 國內得獎紀錄 ● 管理雜誌「台灣全區消費者心目中理想品牌調查」第一名。 ● 讀者文摘「信賴品牌」銀行類及發卡行類金獎。 ● 行政院文建會第九屆文馨獎金獎。 ● 壹週刊銀行類「服務第一大獎」。 ● 台灣金融研訓院第四屆台灣傑出金融業務菁業獎「最佳電子金融獎」。 ● 今週刊第一屆商務人士理想品牌大賞「銀行品牌第一名」。

兆豐證券係兆豐金控之證券子公司,目前全國營業據點46個,員工約1,800人,海外佈局亦擴及香港、深圳、上海及北京等地,涵蓋兩岸三地主要金融市場;旗下子公司及轉投資事業包含投信、投顧、期貨及創業投資公司,擁有最完整的證券金融版圖。 經紀業務:延續過去三家券商之市場競爭優勢,迅速整合法人業務,以成為具市場影響力之經紀商為目標外,更將搭配金控其他業務之發展,以成為金控重要零售通路自許。 承銷業務:以穩居市場主要承銷商為首要目標,另亦搭配金控其他銀行、票券子公司之間接金融業務,期能整合金控資源,一則提供既有客戶更多元化之直接、間接金融服務,另一方面亦可擴大客戶基礎,讓金控之企業金融效益得以發揮至極致。 債券業務:將以各項商品之創新為領先同業指標。 國際業務:除規劃台商海外集資及購併業務外,並將搭配兆豐商銀之海外據點進行業務之整合以發展海外金融業務。 投資理財業務:運用集團資源發展資產管理之業務;另外,金融商品業務部門則將致力於規劃各項高收益理財產品,成為集團內投資與資產管理之金融商品研發中心;同時,亦將強化研究部門之總體經濟及產業之研究品質及深度與廣度,以成為業界之意見領袖為目標。 兆豐證券結合兆豐金控集團成員(包含兆豐國際投信、兆豐創投(股)公司、兆豐人身保代、兆豐資產管理、兆豐國際商銀、兆豐產物保險、兆豐證券、兆豐票券)之豐富資源及業務平台,積極規劃各項業務之整合,擬定未來發展策略,以成為國內專業投資銀行之領先者自許。兆豐證券除一秉誠信、專業的精神外,未來更將逐步發揮金控之資源整合綜效及團隊之合作潛力,以最佳投資銀行的品質提供客戶籌資、投資與資產管理等財務需求的完整解決方案,致力成為客戶資產規劃的長期合作夥伴。在競爭激烈、利潤微薄的時代來臨之際,兆豐證券在嚴密之紀律要求及團隊經營規範下追求高業務成長績效,期許各項業務均能居於市場領導地位,朝「大中華地區專業投資銀行的第一品牌」願景邁進。

兆豐證券係兆豐金控之證券子公司，目前全國營業據點46個，員工約1,800人，海外佈局亦擴及香港、深圳、上海及北京等地，涵蓋兩岸三地主要金融市場；旗下子公司及轉投資事業包含投信、投顧、期貨及創業投資公司，擁有最完整的證券金融版圖。 經紀業務：延續過去三家券商之市場競爭優勢，迅速整合法人業務，以成為具市場影響力之經紀商為目標外，更將搭配金控其他業務之發展，以成為金控重要零售通路自許。 承銷業務：以穩居市場主要承銷商為首要目標，另亦搭配金控其他銀行、票券子公司之間接金融業務，期能整合金控資源，一則提供既有客戶更多元化之直接、間接金融服務，另一方面亦可擴大客戶基礎，讓金控之企業金融效益得以發揮至極致。 債券業務：將以各項商品之創新為領先同業指標。 國際業務：除規劃台商海外集資及購併業務外，並將搭配兆豐商銀之海外據點進行業務之整合以發展海外金融業務。 投資理財業務：運用集團資源發展資產管理之業務；另外，金融商品業務部門則將致力於規劃各項高收益理財產品，成為集團內投資與資產管理之金融商品研發中心；同時，亦將強化研究部門之總體經濟及產業之研究品質及深度與廣度，以成為業界之意見領袖為目標。

安聯集團是全球前三大,歐洲第一大的保險集團(保費收入),世界五大資產管理集團之一,1890年創立於德國柏林,總部設於慕尼黑。為全球超過70餘國的六千萬名客戶提供專業金融保險理財服務,滿足多元化需求。安聯集團在亞太地區營運據點遍佈15個市場,全球將近17萬名員工,以顧客至上的理念,提供創新的產品及滿意的服務。 集合保險、基金管理、資產管理、及全世界最大債券型基金PIMCO(超過8100億美元)的成功經營者,秉持德國穩健扎實的作風,管理超過47.28兆(台幣)資產,安聯總是穩穩的成長。 在台灣,安聯引進世界著名基金標的,擁有完整的投資平台(涵蓋股票、債券型基金、ETF、不動產、能源型、自然資源、綠能科技、黃金、生技、目標型基金、保息帳戶、貨幣帳戶、外幣保單等,多達美、歐、日、英、港、澳六種貨幣投資標的)。

為打造完整的財富管理版圖,新光金控於2004年成立新昕證券投資信託股份有限公司,復於2006年納入新光證券投資信託股份有限公司,同年10月兩家公司正式合併為新光證券投資信託股份有限公司(簡稱新光投信),展現同「新」協力氣勢,營業據點除台北總公司外,另有高雄分公司。 新光投信秉持「績效穩健、產品創新」的原則,不斷提升公司經營績效與產品表現。2006年新光投信管理資產規模達新台幣600多億元,更具備完整的產品線,包括國內股票、國內債券、平衡、國外投資、私募等基金以及全權委託等6大類別,投資績效屢獲國內外專業評鑑機構多項大獎肯定,並曾榮獲政府四大基金全權委託業務,更有多項代表性產品榮登業界創新領導先驅,躍居國內投信公司的領導品牌。 展望未來,新光投信期望透過金控整體交叉行銷,提升公司營運效益,並積極開拓私募基金和境外基金市場,健全資產管理規模,成為投資人最值得信賴的理財好夥伴。

穩定成長的犇亞證券公司 犇亞國際控股公司（Primasia International Holdings Ltd.）在台北創立於一九九○五月，其管理團隊在一九九八年接管自一九九○年代初期即參與經營之台灣百富勤證券後，使得犇亞成為以台北為主要服務據點之綜合經紀券商。犇亞（亞洲）證券（Primasia Securities Asia）並在一九九九年十一月取得香港證券交易所會員。亦於同年在北京成立代表辦事處。 多元資深的專業管理團隊 犇華證券集團的資深管理團隊由「債券先生」陳智亮董事長所領導，資深主管多具有來自國際財務機構的管理經驗，使得本公司自成立以來均能獲致穩定成長，並且經營規模始終都維持約一百三十人，以期獲得最大的經濟效益。 務實專業的投資分析部門 陣容堅強之產業經濟研究部門是由一群擁有國際投資經驗、多年市場操作實戰的海內外金融投資專業及研究分析專家所組成，使我們得以利用全球總體經濟環境的宏觀觀點集中服務於大中華市場。同時犇亞一向秉持質量並重的研究原則，注重投資風險、獲利及可能性評估，以其提供客戶最合理客觀的投資評估。未來仍將持續致力提供以大中華經濟圈為投資標的之跨國性客戶最佳的投資組合策略及金融服務。 犇亞證券以兩岸三地專業投資訊息提供者自居，「專注發展亞洲、網路覆蓋全球」是我們的長遠目標，目前除了繼續在市場上建立專業、誠信與穩實形象外，凝聚公司全體成員對未來長遠發展方向之共識，塑造開明人性的企業文化，提供客戶整合性的專業投資服務，這些都將是犇亞證券積極努力的方向，也是未來持續成長茁壯的原動力。 歡迎積極、自信、有企圖心的成員加入犇亞大家庭，與我們共創美好前景！

第一金證券投資顧問股份有限公司於民國81年11月奉准設立，目前資本額為新台幣一億元整。本公司原名一銀證券投資顧問(股)公司，為第一金控集團整合業務所需，於民國97年12月31日正式更名為第一金證券投資顧問股份有限公司。 母公司：第一金證券股份有限公司。最終母公司：第一金融控股股份有限公司，截至民國99年08月31日止，本公司員工人數為40人。 本公司營業項目： 1.接受委任，對證券投資有關事項提供研究分析意見或建議。 2.發行有關證券投資之出版品。 3.舉辦有關證券投資之講習。 4.境外基金總代理業務。 5.其他經主管機關核准之有關證券投資顧問業務。 主要業務： 1. 境外基金總代理業務： 本公司於97年4月02日經行政院金融監督管理委員會核准為英傑華基金服務公司在台之總代理人。 2. 證券投資顧問業務： 本公司投資研究團隊專職於國內外總體金融環境之研究與各產業趨勢之研判， 研究部成立之初即以“投資服務”作為訴求重點，朝精緻有特色的方向努力，經過多年來的努力不僅基礎深植，更進一步得到業界專業形象的認同。現階段除了持續朝更專業的領域發展外，未來也會朝多元化的發展邁進，將研究的觸角延伸到新金融商品、債券、創投等領域，使研究部進一步提升為綜合研究所，提供所有與金融相關的服務。 第一金投顧特色 隸屬第一金控之下 第一金控以合併總資產逾新台幣1.89兆元的規模，第一金控的主體事業-第一銀行現有資本額新台幣494.9億元以上，總資產及第一類資本排名世界前二百大。在第一金控穩健的財務保證下，第一金投顧的體質也更為強健，在全省第一銀行200家分行通路下皆可申購第一金投顧所代理的英傑華系列基金。 健全的市場研究團隊和即時服務 第一金投顧擁有專業的Bloomberg系統，於每日提供即時市場訊息，我們的研究團隊在第一時間製作市場分析，使投資能夠同步與市場變動接軌；此外，我們也針對國際市場、商品期貨和全球股市提供專題分析，傳達給投資人。第一金投顧所擁有獨有的投資眼光，我們於每日提供與投資人相關的基金淨值變化，使投資人不處在資訊落後的境況。

臺銀綜合證券股份有限公司(以下簡稱臺銀證券)前身為臺灣銀行信託部,於民國 51年2月臺灣證券交易所創立時,登記為甲種經紀人,經營證券經紀、承銷、簽證及公司債募集之受託人等4項證券業務。因配合89年7月公佈之信託業法,臺灣銀行另籌設證券部,於91年1月正式開業,經營證券經紀(含自辦資券)、自行買賣政府債券及承銷有價證券等業務。 臺灣銀行與中央信託局於96年7月合併,兩行局證券業務皆為兼營證券業務,合併後有臺南、鳳山、民權、臺中、高雄、金山、信安等七家證券分公司。於97年1月1日臺灣金控成立後,臺灣銀行證券部門於97年1月2日正式分割成立臺銀證券總公司及七家分公司,提供客戶更完善、更專業的服務。

馨琳揚企管顧問有限公司於民國81年設立至今已逾十五年,多年來提供與國內外各大金融機構之法務人員緊密接觸與學習之下,不斷的提高在逾期應收帳款管理此一領域下的各項服務水準,並以此為根基,融合自有之經驗積極推展出各種相關業務,秉持著精益求精的原則,以人為本,推陳出新,以求真正為客戶以最少的成本達成最高的效益。 全省營業據點分布於,台北、桃園、台中、台南、高雄、花蓮等六處。主要的業務項目分為以下說明: 一. 強制執行各項程序業務代理 1.本公司針對有擔保品之債權處理業務代理程序如下:a.保全程序b.取得執行名義撰狀遞狀c.導往執行d.標的物之代標承受e.案款之領取f.標的物點交 2.確實依照法律程序完成法院交辦事項 3.徹底執行回報制度,達成客戶需求 二.報業廣告及公告業務 馨琳揚報業部門以嶄新的企業整合架構,提供國內外各大金融機構更理想的服務品質。堅持以合法的報紙合理的價錢提供給客戶,並搭配優惠的配套服務,讓客戶所得到的附加價值比想像多更多。現與各大銀行均有往來,服務分行近千家,法拍公告業務一直以來皆佔全省法院法拍公告總量的二至三成,為同行中最具規模之公司。 三.代書地政士相關業務 本公司長期以來與各大金融機構的互動下,為了提供更全方位的企業服務,馨琳揚地政士事務所於民國92年3月設立,目的在提供客戶更完善的全方位服務。主要業務:繼承,登記,移轉,設定,退稅…等相關地政士業務。 四.法拍屋代標售服務 伴隨著法拍屋市場的逐漸成熟,各種相關資訊的容易取得,本公司亦於民國92年3月成立 馨琳揚法拍屋業務部,整合現有顧客資源,為不良資產開拓第二春主要業務:法拍屋代標售,尋找買主,契約洽談等。 五.馨琳揚不動產仲介 主要業務:逾期應收帳款買賣仲介服務,逾期應收帳款法律程序處裡等等